Décompte des titres

Règlement efficace des titres avec l'IA

Charlotte Götz

Notre modèle d'IA pour le règlement des titres offre la possibilité d'analyser les documents relatifs aux titres et d'extraire des informations pertinentes telles que les parts, le type de transaction, le numéro de dépôt, le prix unitaire et d'autres données. Cela facilite le traitement des transactions sur titres dans de nombreux secteurs.

Découvrez comment utiliser Intelligence artificielle (IA) peut rendre le règlement des titres efficace et explorer les nombreux cas d'application dans lesquels le modèle d'IA spécialement formé brille.

Qu'est-ce qu'un règlement de titres ?

Le règlement des titres est un document officiel, essentiellement le résultat d'un processus financier documenté, qui présente les détails d'une transaction de titres achevée entre un investisseur et une institution financière. Ce processus couvre l'achat, la vente ou le transfert de titres tels que des actions, des obligations, des parts de fonds d'investissement ou d'autres instruments financiers et régit le transfert physique ou électronique de ces titres entre les acheteurs et les vendeurs. Les détails de la transaction sont confirmés et comparés, les titres sont transférés à l'acheteur et le prix d'achat est simultanément transféré au vendeur.

Le règlement des titres est un élément central de la négociation sur les marchés financiers et vise à régler les transactions de manière sûre, efficace et transparente afin de garantir la confiance des participants au marché. Cela implique la production de confirmations de règlement qui documentent les détails des transactions et peut varier en fonction des réglementations locales et des systèmes de règlement utilisés.

Pourquoi un décompte de titres est-il nécessaire ?

Décompte de titres Use Cases

Le relevé de titres est un document important pour les investisseurs, qui leur permet de vérifier leurs opérations sur titres, de garder le contrôle de leurs investissements et de comprendre les implications fiscales. Il sert également de preuve des transactions effectuées et facilite la comptabilité et la documentation liées aux investissements.

Un règlement de titres est principalement nécessaire pour assurer le bon déroulement et la régularité des transactions dans le domaine des marchés financiers, par exemple

  • Assurer l'exécution du contratLe règlement des titres garantit que l'acheteur et le vendeur de titres respectent les conditions contractuelles convenues. Cela comprend le transfert des titres à l'acheteur et le paiement du prix d'achat au vendeur.
  • Obligation légaleLa plupart des pays ont des dispositions légales qui régissent les opérations sur titres et imposent un règlement correct des transactions. Le règlement des titres est une étape importante pour répondre à ces exigences légales.
  • Prévention des erreurs et des fraudesLe règlement garantit que les informations relatives à une transaction sont comparées entre l'acheteur et le vendeur afin d'éviter les erreurs et les activités frauduleuses. Cela contribue à l'intégrité des marchés financiers.
  • TransparenceLe règlement des titres crée la transparence en fournissant un enregistrement clair des détails des transactions. Ces enregistrements sont importants pour le suivi des transactions et l'instauration de la confiance entre les acteurs du marché.
  • EfficacitéDans les marchés financiers modernes, les transactions sont généralement effectuées de manière électronique et automatisée. Cela augmente l'efficacité et permet d'effectuer des transactions rapidement et à moindre coût.
  • Gestion des risquesLe règlement des titres contribue à minimiser les risques. Il garantit que le paiement et le transfert des titres sont effectués simultanément, ce qui réduit le risque de défaillance.
  • Confiance des clientsUn processus de règlement efficace et fiable, tel que celui assuré par le règlement des titres, contribue à renforcer la confiance des investisseurs et des acteurs du marché dans les marchés financiers.

Domaines d'application des règlements de titres

Le règlement des titres a de nombreuses applications dans différents secteurs. Nous vous présentons 5 des applications les plus importantes et les classons en fonction des secteurs concernés :

Services financiers

Banques et les sociétés de courtage (par exemple E*TRADE ou Interactive Brokers) utilisent le règlement-livraison de titres comme opération de base pour traiter les actions, les obligations, les produits dérivés et autres instruments financiers. Le bon fonctionnement du règlement-livraison est essentiel pour préserver la confiance des investisseurs et soutenir les transactions sur les marchés financiers.

Fonds d'investissement

Les fonds d'investissement (par exemple, le Vanguard 500 Index Fund ou le BlackRock Global Allocation Fund) gèrent l'argent des investisseurs et investissent dans un large éventail de titres. Le règlement des titres est essentiel pour les fonds d'investissement afin de traiter efficacement les achats et les ventes d'actifs et de s'assurer que la manipulation des parts des investisseurs se fait correctement.

Assurances

Les compagnies d'assurance détiennent souvent des portefeuilles de titres pour gérer leurs provisions et leurs engagements. Le règlement des titres aide ces entreprises à gérer leurs portefeuilles d'investissement et à s'assurer que les opérations sur titres requises sont effectuées correctement.

Entreprises avec fonction de trésorerie

= fonction importante au sein d'une entreprise ou d'une organisation, responsable de la gestion et du contrôle des risques financiers ainsi que de la gestion des ressources financières.

Les grandes entreprises sont parfois habilitées à émettre des titres afin de lever des capitaux ou de gérer leurs liquidités. Le règlement des titres joue alors un rôle dans l'émission et le rachat d'obligations d'entreprises et d'autres instruments financiers, afin de garantir le bon déroulement de ces processus.

Banques centrales

Les banques centrales détiennent souvent d'importantes réserves de titres dans le cadre de leur politique monétaire et de leurs réserves de change. Le règlement des titres est un élément important de l'activité quotidienne des banques centrales, qui gèrent l'achat et la vente de titres dans le cadre de leurs mesures de politique monétaire.

Dans toutes ces branches, le règlement des titres est un élément central des processus commerciaux qui contribue à Commerce efficace et transparente, de soutenir la gestion des risques et de renforcer la confiance des acteurs du marché.

Fonctions et technologies utilisées

Des technologies avancées comme Reconnaissance optique des caractères (OCR) et Apprentissage automatique (ML) utilisés avec le modèle d'IA pour le règlement des titres vous permettent de prendre des décisions guidées par les données.

Extraction

L'IA est en mesure d'extraire des informations de manière autonome, qui peuvent être adaptées manuellement si nécessaire. Vous trouverez dans le tableau ci-dessous des exemples de contenus extraits, appelés labels, avec les valeurs correspondantes. De nombreuses autres extractions sont possibles selon ce schéma :

LABELDESCRIPTIONTYPEVALEUR
ProportionIndique le nombre d'actions négociées ou détenues, le nombre d'unités d'un titre donné impliquées dans la transaction.Nombre500
Numéro de dépôtNuméro d'identification unique attribué à un compte de dépôt de titres. Un compte de dépôt de titres est un compte sur lequel sont conservés des titres tels que des actions, des obligations, des fonds d'investissement et d'autres instruments financiers. Le numéro de compte-titres permet d'identifier le compte-titres spécifique d'un investisseur.Nombre54321
Date de réceptionLa date exacte à laquelle une transaction spécifique a été effectuée pour l'investisseur en ce qui concerne le titre. Il s'agit de la date à laquelle les titres ont été effectivement inscrits ou transférés sur le compte-titres de l'investisseur.DateNone
Prix unitaireLe prix unitaire d'un titre spécifique négocié dans une transaction. Selon le type de titre, le prix unitaire peut avoir différentes significations.Nombre90,15
Somme totaleLe montant total impliqué dans une transaction sur des titres. Selon qu'il s'agit d'un achat ou d'une vente de titres, le montant total pourrait représenter le montant de l'achat (si vous achetez des titres) ou le produit de la vente (si vous vendez des titres).Nombre45075,00-
ISIN"International Securities Identification Number", en français "numéro international d'identification des titres" - un identifiant unique au monde utilisé pour identifier les titres individuels. Chaque titre négociable, comme les actions, les obligations, les parts de fonds d'investissement et autres instruments financiers, est identifié par un ISIN unique.TexteDE0008404005
ID DU TAUX D'ACTIVITÉ"Numéro d'identification TVA" - le numéro unique attribué aux entreprises dans l'Union européenne (UE) pour identifier et suivre leurs activités liées à la TVA. Le numéro de TVA est délivré par l'administration fiscale nationale et se compose d'une combinaison de lettres et de chiffres.TexteFR123456789
Il existe de nombreux autres labels basés sur ce schéma.

Intégration

Avec la API REST de Confuzio, nous offrons la possibilité de convertir vos documents post-traités et pré-traités dans n'importe quel format. Flux de travail d'intégrer des documents, que ce soit en téléchargeant automatiquement des documents reçus par e-mail ou en retravaillant des documents dans des logiciels de tableur (Excel, Google Sheets, etc.) avec certains déclencheurs.

Protection des données et sécurité

La protection de vos données est une priorité absolue chez Konfuzio. Tous nos modèles d'IA traitent les données exclusivement conformément au RGPD et protègent les informations sensibles tout au long du processus d'extraction.

-> En savoir plus sur la protection des données

Avantages du traitement des règlements de titres par IA

L'automatisation des étapes de travail pertinentes présente de nombreux avantages :

Efficacité, précision et cohérence

  • Gain de tempsL'extraction automatique des données réduit considérablement le temps nécessaire à la saisie manuelle des données. Ceci est particulièrement important lorsqu'il s'agit de traiter de grandes quantités de règlements de titres.
  • Réduction des erreurs: les modèles d'IA extraient des données avec une grande précision et minimisent le risque d'erreur humaine.
  • UniformitéL'automatisation permet de formater les données de manière cohérente afin qu'elles soient conformes à toutes les réglementations. La probabilité de divergences potentielles est ainsi réduite.

Convivialité, conformité et évolutivité

  • ConvivialL'extraction automatique de données avec le modèle d'IA de Confuzio s'intègre parfaitement et constitue donc le complément idéal pour les logiciels et systèmes informatiques existants. Avec des données extraites efficacement, l'importation dans des applications tierces n'est plus un obstacle.
  • Amélioration de la conformitéLa solution d'intelligence artificielle de Confuzio garantit que les données sont correctement transcrites, ce qui réduit le risque de problèmes de conformité.
  • Grandes quantités de donnéesConfuzio utilise une IA évolutive, ce qui lui permet de traiter efficacement et précisément de grands ensembles de données, tout en suivant les fluctuations du volume des commandes.

Analyse des données et gestion des enregistrements

  • Aperçu des donnéesL'extraction automatisée permet une analyse rapide et simple des données. Les personnes autorisées obtiennent facilement un aperçu de leurs données d'entreprise, ce qui peut s'avérer précieux pour la planification financière et la prise de décision.
  • Enregistrements numériques: l'optimisation des processus améliore la création d'enregistrements numériques, ce qui Stockage et facilite la récupération des données archivées.

Guide du marché

Le site Place du marché est un nœud central pour les modèles et les outils d'IA entraînés. Sur cette plateforme, Konfuzio met en jeu des connaissances d'experts, des logiciels d'IA et de nombreuses autres technologies pertinentes et réunit ce qui va ensemble :

Des innovations techniques combinées à des cas d'application pratiques.

Utilisez le modèle de règlement des titres sur la place de marché et constatez par vous-même les avantages qu'offre cette application. Pour ce faire, créez un compte d'utilisateur gratuit app.konfuzio.com pour accéder à la place de marché.

  • Étape 1Voir tous les modèles disponibles sur le marché Konfuzio.
  • Étape 2: Cliquez sur "Listings".
  • Étape 3Ouvrir l'offre de règlement de titres sur la place de marché.
  • Étape 4Demandez l'accès au modèle de règlement des titres. Pour ce faire, cliquez sur le bouton "Demander l'accès".
    ConseilVous pouvez vérifier à tout moment l'état de votre demande en cliquant sur "Demandes d'accès".
  • Étape 5Maintenant, attendez que votre demande d'accès soit acceptée. Vous recevrez une notification.
Demander l'accès Modèle Règlement des titres Konfuzio Place de marché
Demande d'accès envoyée Modèle de décompte de titres
  • Étape 6Téléchargez un exemple de document sur lequel vous souhaitez appliquer le modèle de décompte de titres. Une fois le téléchargement réussi, vous recevrez une notification.
Télécharger un exemple de document Modèle de décompte de titres

Une fois que votre document a été téléchargé avec succès, l'IA en extrait les données.

Vous avez besoin d'aide ?

Suivez le lien https://help.konfuzio.com/modules/annotations/index.html ou contactez nos experts via le Formulaire de contact.

IA de règlement des titres en action

L'exemple de document ci-dessous démontre les capacités du modèle d'IA pour le règlement des titres :

Exemple d'application : règlement des titres

Conclusion

Le règlement des titres est un élément essentiel du négoce sur les marchés financiers. Il contribue à un traitement sûr, efficace et transparent des transactions. Le modèle d'intelligence artificielle présente de nombreux avantages, notamment l'extraction automatique de données à partir de documents de titres grâce à l'utilisation de technologies intelligentes. L'intégration du modèle dans les flux de travail de l'entreprise peut se faire via l'API REST de Konfuzio, ce qui permet un traitement automatisé des documents et un flux de données transparent.

Dans l'ensemble, le modèle IA de règlement des titres sur la place de marché Konfuzio offre une solution efficace pour l'extraction et le traitement des informations sur les titres, ce qui contribue à accroître l'efficacité, à réduire les erreurs et à renforcer la confiance des participants au marché.

Voyez par vous-même.

Vous avez des questions ?

Nos experts se feront un plaisir de vous conseiller sur ce que vous pouvez réaliser dans votre entreprise grâce à Confuzio et au modèle de règlement des titres par IA. Envoyez-nous un message et explorons ensemble vos possibilités :

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