Liquidación eficiente de valores con IA en lugar de OCR

Nuestro modelo de IA para la liquidación de valores permite analizar documentos de valores y extraer información relevante como acciones, tipo de transacción, número de cuenta de valores, precio individual y otros datos. Esto facilita el procesamiento de las transacciones de valores en numerosos sectores.

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Descubra cómo puede Inteligencia artificial (IA) para organizar eficazmente la liquidación de valores y abrir los numerosos casos de uso en los que brilla el modelo de IA especialmente entrenado.

¿Qué es una liquidación de valores?

La liquidación de valores es un documento oficial, esencialmente el resultado de un proceso financiero documentado que establece los detalles de una transacción de valores completada entre un inversor y una institución financiera. Este proceso incluye la compra, venta o transferencia de valores como acciones, bonos, participaciones en fondos de inversión u otros instrumentos financieros y regula la transferencia física o electrónica de estos valores entre compradores y vendedores. Los datos de la operación se confirman y concilian, los valores se transfieren al comprador y el precio de compra se transfiere simultáneamente al vendedor.

La liquidación de valores es una parte fundamental de la negociación en los mercados financieros y su objetivo es liquidar las operaciones de forma segura, eficiente y transparente para garantizar la confianza de los participantes en el mercado. Esto incluye la producción de confirmaciones de liquidación que documentan los detalles de las operaciones y pueden variar en función de la normativa local y de los sistemas de liquidación utilizados.

¿Para qué se necesita una declaración de valores?

La declaración de valores es un documento importante para que los inversores revisen sus transacciones de valores, mantengan el control de sus inversiones y comprendan las implicaciones fiscales. También sirve como registro de las transacciones realizadas y respalda la contabilidad y la documentación relacionadas con las inversiones.

La liquidación de valores es necesaria principalmente para garantizar el flujo fluido y ordenado de las operaciones en los mercados financieros, por ejemplo:

• Garantizar la ejecución del contrato - La liquidación de valores garantiza que el comprador y el vendedor de valores cumplan las condiciones contractuales acordadas. Esto incluye la transferencia de los valores al comprador y el pago del precio de compra al vendedor.
• Obligación legal - En la mayoría de los países, existen normas legales que regulan la negociación de valores y prescriben la correcta liquidación de las operaciones. La liquidación de valores es un paso importante para cumplir estos requisitos legales.
• Prevención de errores y fraudes - La liquidación garantiza que la información sobre una transacción coincida entre el comprador y el vendedor para evitar errores y actividades fraudulentas. Esto contribuye a la integridad de los mercados financieros.
• Transparencia - La liquidación de valores genera transparencia al crear un registro claro de los detalles de las operaciones. Estos registros son importantes para hacer un seguimiento de las operaciones y generar confianza entre los participantes en el mercado.
• Eficacia - En los mercados financieros modernos, la liquidación suele ser electrónica y automatizada. Esto aumenta la eficiencia y permite procesar las transacciones de forma rápida y rentable.
• Gestión de riesgos - La liquidación de valores contribuye a minimizar los riesgos. Garantiza que el pago y la transferencia de valores se produzcan simultáneamente, lo que reduce el riesgo de impago.
• Confianza de los clientes - Un proceso de liquidación eficaz y fiable, como el que garantiza la liquidación de valores, contribuye a reforzar la confianza de los inversores y participantes en los mercados financieros.

Ámbitos de aplicación de la liquidación de valores

La liquidación de valores tiene numerosos ámbitos de aplicación en diversos sectores. Presentamos 5 de las aplicaciones más importantes y las clasificamos por sectores:

Servicios financieros

Bancos y las empresas de corretaje (por ejemplo, E*TRADE o Interactive Brokers) utilizan la liquidación de valores como operación básica para liquidar las operaciones con acciones, bonos, derivados y otros instrumentos financieros. Una liquidación de valores fluida es importante para mantener la confianza de los inversores y apoyar la negociación en los mercados financieros.

Fondo de inversión

Los fondos de inversión (por ejemplo, Vanguard 500 Index Fund o BlackRock Global Allocation Fund) gestionan el dinero de los inversores e invierten en una amplia gama de valores. La liquidación de valores es esencial para que los fondos de inversión gestionen eficientemente las compras y ventas de activos y garanticen que las participaciones de los inversores se gestionan correctamente.

Seguros

Las compañías de seguros suelen mantener carteras de valores para gestionar sus reservas y pasivos. La liquidación de valores ayuda a estas empresas a gestionar sus carteras de inversión y a garantizar que las operaciones de valores necesarias se ejecuten correctamente.

Empresas con función de tesorería

= función importante dentro de una empresa u organización que se encarga de gestionar y controlar los riesgos financieros y de administrar los recursos financieros.

En ocasiones, las grandes empresas están facultadas para emitir valores con el fin de captar capital o gestionar su liquidez. En estos casos, la liquidación de valores interviene en la emisión y amortización de bonos de empresa y otros instrumentos financieros para garantizar que estos procesos se desarrollen sin contratiempos.

Bancos centrales

Los bancos centrales suelen mantener grandes reservas de valores como parte de su política monetaria y de sus reservas de divisas. La liquidación de valores es una parte importante de las operaciones diarias de los bancos centrales, que gestionan la compra y venta de valores como parte de sus acciones de política monetaria.

En todas estas industrias, la liquidación de valores es una parte central de los procesos empresariales que ayuda a Comercio eficiente y transparente, apoyar la gestión del riesgo y reforzar la confianza de los participantes en el mercado.

Funciones y tecnologías utilizadas

Tecnologías avanzadas como Reconocimiento óptico de caracteres (OCR) y Aprendizaje automático (ML), que se utilizan con el modelo de IA para la liquidación de valores, le permiten tomar decisiones basadas en datos.

Extracción

La IA es capaz de extraer información de forma independiente, que puede ajustarse manualmente si es necesario. En la tabla siguiente figuran ejemplos de contenidos extraídos, las llamadas etiquetas, con los valores correspondientes. Según este esquema son posibles otras muchas extracciones:

Integración

Con la API REST de Konfuzio, le ofrecemos la posibilidad de convertir tanto sus documentos post-editados como pre-editados en cualquier Flujo de trabajo integrar, ya sea cargando automáticamente los documentos recibidos por correo electrónico o postprocesando los documentos en programas de hojas de cálculo (Excel, Google Sheets, etc.) con determinados activadores.

Protección de datos y seguridad

La protección de sus datos es una prioridad absoluta en Konfuzio. Todos nuestros modelos de IA procesan los datos exclusivamente de acuerdo con el GDPR y protegen la información sensible durante todo el proceso de extracción.

-> Más información sobre protección de datos

Ventajas de procesar las liquidaciones de valores con IA

La automatización de los pasos de trabajo pertinentes aporta muchas ventajas:

Eficacia, precisión y coherencia

• Ahorro de tiempo - La extracción automática de datos reduce considerablemente el tiempo necesario para la introducción manual de datos. Esto es especialmente importante cuando hay que procesar grandes volúmenes de extractos de valores.
• Reducción de errores - Los modelos de IA extraen datos con gran precisión y minimizan el riesgo de error humano.
• Uniformidad - La automatización permite dar un formato coherente a la información para que cumpla todas las normativas. Esto reduce la probabilidad de posibles desviaciones.

Facilidad de uso, conformidad y escalabilidad

• Fácil de usar - La extracción automática de datos con el modelo de IA de Konfuzio puede integrarse a la perfección, por lo que es el complemento ideal para el software y los sistemas informáticos existentes. Con los datos extraídos de forma eficiente, importarlos a aplicaciones de terceros ya no es un obstáculo.
• Mejora del cumplimiento - La solución de IA de Konfuzio garantiza que los datos se transcriben correctamente, reduciendo el riesgo de problemas de cumplimiento.
• Grandes cantidades de datos - Konfuzio utiliza IA escalable, lo que significa que incluso grandes conjuntos de datos pueden procesarse con eficacia y precisión, al tiempo que se mantiene el ritmo de los volúmenes fluctuantes de pedidos.

Análisis de datos y gestión de registros

• Información sobre los datos - La extracción automatizada permite analizar los datos de forma rápida y sencilla. Las personas autorizadas obtienen información sencilla sobre los datos de su empresa, que puede ser valiosa para la planificación financiera y la toma de decisiones.
• Grabaciones digitales - La optimización del proceso mejora la creación de registros digitales, que Almacenamiento y la recuperación de datos archivados.

Liquidación de valores AI en acción

El siguiente ejemplo de documento demuestra las capacidades del modelo de IA para la liquidación de valores:

Conclusión

La liquidación de valores es una parte esencial de la negociación en los mercados financieros. Ayuda a procesar las transacciones de forma segura, eficiente y transparente. El modelo de IA ofrece numerosas ventajas, como la extracción automática de datos de documentos de valores mediante el uso de tecnologías inteligentes. El modelo puede integrarse en los flujos de trabajo corporativos a través de la API REST de Konfuzio, lo que permite el procesamiento automatizado de documentos y un flujo de datos sin fisuras.

En general, el modelo de IA de liquidación de valores de Konfuzio ofrece una solución eficaz para la extracción y el procesamiento de la información sobre valores, lo que contribuye a aumentar la eficacia, reducir los errores y aumentar la confianza de los participantes en el mercado. Compruébelo usted mismo.

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Nuestros expertos estarán encantados de asesorarle sobre lo que puede conseguir con Konfuzio y el modelo AI de liquidación de valores en su empresa. Envíenos un mensaje y exploremos juntos sus opciones.