Wertpapierabrechnung

Effiziente Wertpapierabrechnung mit KI

Charlotte Götz

Unser KI-Modell für Wertpapierabrechnungen bietet die Möglichkeit, Wertpapierdokumente zu analysieren und relevante Informationen wie Anteile, Transaktionstyp, Depotnummer, Einzelpreis und weitere Daten zu extrahieren. Dies erleichtert die Verarbeitung von Wertpapiertransaktionen in zahlreichen Branchen.

Entdecken Sie, wie Sie mit Künstlicher Intelligenz (KI) die Wertpapierabrechnung effizient gestalten können und erschließen Sie die zahlreichen Anwendungsfälle, in denen das speziell trainierte KI-Modell glänzt.

Was ist eine Wertpapierabrechnung?

Die Wertpapierabrechnung ist ein offizielles Dokument, im Kern das Resultat eines dokumentierten Finanzprozesses, der die Details einer abgeschlossenen Wertpapiertransaktion zwischen einem Investor und einem Finanzinstitut darlegt. Dieser Prozess umfasst den Kauf, Verkauf oder die Übertragung von Wertpapieren wie Aktien, Anleihen, Investmentfondsanteilen oder anderen Finanzinstrumenten und regelt den physischen oder elektronischen Transfer dieser Wertpapiere zwischen Käufern und Verkäufern. Dabei werden Handelsdetails bestätigt und abgeglichen, die Wertpapiere an den Käufer übertragen und der Kaufpreis gleichzeitig an den Verkäufer überwiesen.

Die Wertpapierabrechnung ist ein zentraler Bestandteil des Handels an den Finanzmärkten und zielt darauf ab, Transaktionen sicher, effizient und transparent abzuwickeln, um das Vertrauen der Marktteilnehmer zu gewährleisten. Dies schließt die Erstellung von Abrechnungsbestätigungen ein, die die Einzelheiten der Transaktionen dokumentieren und variiert möglicherweise je nach örtlichen Vorschriften und verwendeten Abwicklungssystemen.

Wofür wird eine Wertpapierabrechnung benötigt?

Wertpapierabrechnung Use Cases

Die Wertpapierabrechnung ist ein wichtiges Dokument für Anleger, um ihre Wertpapiertransaktionen zu überprüfen, Kontrolle über ihre Investitionen zu behalten und steuerliche Implikationen zu verstehen. Sie dient auch als Beleg für die durchgeführten Transaktionen und unterstützt die Buchhaltung und Dokumentation im Zusammenhang mit Investitionen.

Eine Wertpapierabrechnung ist in erster Linie erforderlich, um den reibungslosen und ordnungsgemäßen Ablauf von Transaktionen im Bereich der Finanzmärkte zu gewährleisten, z. B.:

  • Sicherstellung der Vertragsdurchführung: Die Wertpapierabrechnung stellt sicher, dass Käufer und Verkäufer von Wertpapieren die vereinbarten Vertragsbedingungen erfüllen. Dies umfasst die Übertragung der Wertpapiere an den Käufer und die Zahlung des Kaufpreises an den Verkäufer.
  • Rechtliche Verpflichtung: In den meisten Ländern gibt es gesetzliche Vorschriften, die den Handel mit Wertpapieren regeln und die ordnungsgemäße Abwicklung von Transaktionen vorschreiben. Die Wertpapierabrechnung ist ein wichtiger Schritt, um diese gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen.
  • Verhinderung von Fehlern und Betrug: Die Abrechnung stellt sicher, dass die Informationen zu einer Transaktion zwischen Käufer und Verkäufer abgeglichen werden, um Fehler und betrügerische Aktivitäten zu verhindern. Dies trägt zur Integrität der Finanzmärkte bei.
  • Transparenz: Die Wertpapierabrechnung schafft Transparenz, indem sie eine klare Aufzeichnung der Transaktionsdetails erstellt. Diese Aufzeichnungen sind wichtig für die Nachverfolgung von Transaktionen und die Schaffung von Vertrauen zwischen den Marktteilnehmern.
  • Effizienz: In modernen Finanzmärkten erfolgt die Abwicklung in der Regel elektronisch und automatisiert. Dies erhöht die Effizienz und ermöglicht es, Transaktionen schnell und kostengünstig abzuwickeln.
  • Risikomanagement: Die Wertpapierabrechnung trägt zur Minimierung von Risiken bei. Sie stellt sicher, dass die Zahlung und die Übertragung der Wertpapiere gleichzeitig erfolgen, was das Ausfallrisiko reduziert.
  • Kundenvertrauen: Ein effizienter und zuverlässiger Abwicklungsprozess, wie ihn die Wertpapierabrechnung gewährleistet, trägt dazu bei, das Vertrauen der Anleger und Marktteilnehmer in die Finanzmärkte zu stärken.

Anwendungsbereiche von Wertpapierabrechnungen

Die Wertpapierabrechnung hat zahlreiche Anwendungsbereiche in verschiedenen Branchen. Wir stellen Ihnen 5 der wichtigsten Anwendungen vor und ordnen diese den jeweiligen Branchen zu:

Finanzdienstleistungen

Banken und Brokerunternehmen (z. B. E*TRADE oder Interactive Brokers) verwenden Wertpapierabrechnungen als grundlegende Operation, um den Handel mit Aktien, Anleihen, Derivaten und anderen Finanzinstrumenten abzuwickeln. Eine reibungslose Wertpapierabrechnung ist wichtig, um das Vertrauen der Anleger zu wahren und den Handel an den Finanzmärkten zu unterstützen.

Investmentfonds

Investmentfonds (z. B. Vanguard 500 Index Fund oder BlackRock Global Allocation Fund) verwalten das Geld von Anlegern und investieren in eine breite Palette von Wertpapieren. Die Wertpapierabrechnung ist für Investmentfonds unerlässlich, um die Käufe und Verkäufe von Vermögenswerten effizient abzuwickeln und sicherzustellen, dass die Handhabung von Anlegeranteilen korrekt erfolgt.

Versicherungswesen

Versicherungsunternehmen halten oft Wertpapierportfolios, um ihre Rückstellungen und Verbindlichkeiten zu verwalten. Die Wertpapierabrechnung hilft diesen Unternehmen, ihre Anlageportfolios zu verwalten und sicherzustellen, dass die erforderlichen Wertpapiertransaktionen ordnungsgemäß durchgeführt werden.

Unternehmen mit Treasury-Funktion

= wichtige Funktion innerhalb eines Unternehmens oder einer Organisation, die für das Management und die Steuerung von Finanzrisiken sowie für die Verwaltung der finanziellen Ressourcen verantwortlich ist.

Große Unternehmen sind manchmal dazu befähigt, Wertpapiere auszugeben, um Kapital zu beschaffen oder ihre Liquidität zu managen. Die Wertpapierabrechnung spielt in diesen Fällen eine Rolle bei der Ausgabe und Rücknahme von Unternehmensanleihen und anderen Finanzinstrumenten, um einen ordnungsgemäßen Verlauf dieser Prozesse zu gewährleisten.

Zentralbanken

Zentralbanken halten oft umfangreiche Reserven an Wertpapieren als Teil ihrer Geldpolitik und Devisenreserven. Die Wertpapierabrechnung ist für Zentralbanken ein wichtiger Bestandteil ihres täglichen Handelns, indem sie den Kauf und Verkauf von Wertpapieren im Rahmen ihrer geldpolitischen Maßnahmen verwalten.

In all diesen Branchen ist die Wertpapierabrechnung ein zentraler Bestandteil der Geschäftsprozesse, der dazu beiträgt, den Handel effizient und transparent zu gestalten, das Risikomanagement zu unterstützen und das Vertrauen der Marktteilnehmer zu stärken.

Funktionen und eingesetzte Technologien

Fortschrittlichen Technologien wie Optical Character Recognition (OCR) und Machine Learning (ML), die mit dem KI-Modell für Wertpapierabrechnung zum Einsatz kommen, ermöglichen Ihnen datengetriebene Entscheidungen.

Extraktion

Die KI ist in der Lage, Informationen eigenständig zu extrahieren, welche bei Bedarf manuell angepasst werden können. Beispiele von extrahierten Inhalten, sogenannten Labels, finden Sie in nachstehender Tabelle mit den zugehörigen Werten. Nach diesem Schema sind zahlreiche weitere Extraktionen möglich:

LABELBESCHREIBUNGTYPWERT
AnteilGibt die Angabe der Anzahl der gehandelten oder besessenen Anteile an, wie viele Einheiten eines bestimmten Wertpapiers in der Transaktion involviert sind.Zahl500
DepotnummerDie eindeutige Identifikationsnummer, die einem Wertpapierdepot zugeordnet ist. Ein Wertpapierdepot ist ein Konto, auf dem Wertpapiere wie Aktien, Anleihen, Investmentfonds und andere Finanzinstrumente verwahrt werden. Die Depotnummer dient dazu, das spezifische Depot eines Anlegers zu identifizieren.Zahl54321
EingangsdatumDas genaue Datum, an dem eine bestimmte Transaktion für den Anleger in Bezug auf das Wertpapier erfolgt ist. Es ist das Datum, an dem die Wertpapiere tatsächlich in das Depot des Anlegers eingebucht oder übertragen wurden.DatumNone
EinzelpreisDer Preis pro Einheit eines bestimmten Wertpapiers, das in einer Transaktion gehandelt wird. Je nach Art des Wertpapiers kann der Einzelpreis unterschiedliche Bedeutungen haben.Zahl90,15
GesamtsummeDer Gesamtbetrag, der bei einer Transaktion mit Wertpapieren involviert ist. In Abhängigkeit davon, ob es sich um einen Kauf oder Verkauf von Wertpapieren handelt, könnte die Gesamtsumme den Kaufbetrag (wenn Sie Wertpapiere kaufen) oder den Verkaufserlös (wenn Sie Wertpapiere verkaufen) darstellen.Zahl45075,00-
ISIN„International Securities Identification Number“, auf Deutsch „Internationale Wertpapierkennnummer“ – eine weltweit eindeutige Kennung, die zur Identifizierung von einzelnen Wertpapieren verwendet wird. Jedes handelbare Wertpapier, wie Aktien, Anleihen, Investmentfondsanteile und andere Finanzinstrumente, wird durch eine eindeutige ISIN identifiziert.TextDE0008404005
UMSATZ-ID„Umsatzsteuer-Identifikationsnummer“ – die eindeutige Nummer, die Unternehmen in der Europäischen Union (EU) erhalten, um ihre umsatzsteuerlichen Aktivitäten zu identifizieren und zu verfolgen. Die Umsatzsteuer-Identifikationsnummer wird von der nationalen Steuerbehörde ausgestellt und besteht aus einer Kombination von Buchstaben und Zahlen.TextDE123456789
Es gibt noch viele weitere Labels nach diesem Schema.

Integration

Mit der REST API von Konfuzio bieten wir die Möglichkeit, sowohl Ihre nachbearbeiteten als auch vorbearbeiteten Dokumente in jeden beliebigen Workflow zu integrieren, sei es durch das automatische Hochladen von per E-Mail empfangenen Dokumenten oder durch das Nachbearbeiten von Dokumenten in Tabellensoftware (Excel, Google Sheets usw.) mit bestimmten Auslösern.

Datenschutz und Sicherheit

Der Schutz Ihrer Daten hat bei Konfuzio oberste Priorität. Alle unsere KI-Modelle verarbeiten Daten ausschließlich nach der DSGVO und schützen sensible Informationen während des gesamten Extraktionsprozesses.

-> Lesen Sie mehr zum Datenschutz

Vorteile der Bearbeitung von Wertpapierabrechnungen mit KI

Die Automatisierung relevanter Arbeitsschritte bringt viele Vorteile mit sich:

Effizienz, Genauigkeit und Konsistenz

  • Zeitersparnis: Die automatische Datenextraktion reduziert den Zeitaufwand für manuelle Dateneingabe erheblich. Dies ist besonders wichtig, wenn große Mengen von Wertpapierabrechnungen verarbeitet werden müssen.
  • Reduzierte Fehler: KI-Modelle extrahieren Daten mit hoher Genauigkeit und minimieren das Risiko von menschlichen Fehlern.
  • Einheitlichkeit: Die Automatisierung ermöglicht eine konsistente Formatierung der Angaben, sodass sie sämtlichen Vorschriften entsprechen. Die Wahrscheinlichkeit von potenziellen Abweichungen ist dadurch reduziert.

Benutzerfreundlichkeit, Complience und Skalierbarkeit

  • Benutzerfreundlich: Die automatische Datenextraktion mit dem KI-Modell von Konfuzio lässt sich nahtlos integrieren und ist deshalb das ideale Add-On für bestehende Software und IT-Systeme. Mit den effizient extrahierten Daten ist der Import in Drittanwendungen kein Hindernis mehr.
  • Verbesserte Compliance: Die KI-Lösung von Konfuzio stellt sicher, dass die Daten korrekt transkribiert werden, was das Risiko von Compliance-Problemen verringert.
  • Große Datenmengen: Konfuzio setzt eine skalierbare KI ein, wodurch auch große Datensätze effizient und genau verarbeitet werden können und gleichermaßen mit schwankendem Auftragsvolumen Schritt hält.

Datenanalyse und Aufzeichnungsführung

  • Einblicke in Daten: Die automatisierte Extraktion ermöglicht eine schnelle und einfache Datenanalyse. Befugte Personen gewinnen auf unkomplizierte Weise Einblicke in ihre Unternehmensdaten, die für die finanzielle Planung und Entscheidungsfindung möglicherweise wertvoll sind.
  • Digitale Aufzeichnungen: Die Prozessoptimierung verbessert die Erstellung digitaler Aufzeichnungen, was die Speicherung und den Abruf archivierter Daten erleichtert.

Marktplatz Guide

Der Marktplatz ist ein zentraler Knotenpunkt für trainierte KI-Modelle und -Tools. Auf dieser Plattform bringt Konfuzio Expertenwissen, KI-Software und viele weitere relevante Technologien ins Spiel und führt zusammen, was zusammengehört:

Technische Innovationen kombiniert mit praktischen Anwendungsfällen.

Nutzen Sie das Modell Wertpapierabrechnung auf dem Marktplatz und überzeugen Sie sich selbst von den Vorteilen, die sich durch die Anwendung ergeben. Legen Sie dazu ein kostenloses Benutzerkonto auf app.konfuzio.com an, um Zugang zum Marktplatz zu erhalten.

  • Schritt 1: Sehen Sie sich die verfügbaren Modelle auf dem Konfuzio Marktplatz an.
  • Schritt 2: Klicken Sie auf „Listings“.
  • Schritt 3: Öffnen Sie das Wertpapierabrechnung Angebot auf dem Marktplatz.
  • Schritt 4: Beantragen Sie den Zugang für das Modell Wertpapierabrechnung. Klicken Sie dazu auf die Schaltfläche „Zugang beantragen“.
    Tipp: Sie können jederzeit die „Stage“ (den Status) Ihres Antrags überprüfen, indem Sie auf „Access Requests“ (Zugangsanträge) wechseln.
  • Schritt 5: Nun warten Sie, bis Ihr Zugangsantrag angenommen wurde. Sie erhalten eine Benachrichtigung.
Zugang beantragen Modell Wertpapierabrechnung Konfuzio Marktplatz
Zugangsanfrage gesendet Modell Wertpapierabrechnung
  • Schritt 6: Laden Sie ein Beispieldokument hoch, auf dem Sie das Modell Wertpapierabrechnung anwenden möchten. Nach erfolgreichem Upload erhalten Sie eine Benachrichtigung.
Beispieldokument hochladen Modell Wertpapierabrechnung

Nach erfolgreichem Hochladen Ihres Dokuments extrahiert die KI die Daten.

Benötigen Sie Unterstützung?

Folgen Sie dem Link https://help.konfuzio.com/modules/annotations/index.html oder kontaktieren Sie unsere Experten über das Kontaktformular.

Wertpapierabrechnungs-KI in Aktion

Das folgende Beispieldokument demonstriert die Fähigkeiten des KI-Modells für Wertpapierabrechnungen:

Anwendungsbeispiel Wertpapierabrechnung

Fazit

Die Wertpapierabrechnung ist ein wesentlicher Bestandteil des Handels an den Finanzmärkten. Sie trägt dazu bei, Transaktionen sicher, effizient und transparent abzuwickeln. Das KI-Modell bietet zahlreiche Vorteile, darunter die automatische Extraktion von Daten aus Wertpapierdokumenten durch den Einsatz intelligenter Technologien. Die Integration des Modells in Unternehmensworkflows kann über die Konfuzio REST API erfolgen, was die automatisierte Verarbeitung von Dokumenten und den nahtlosen Datenfluss ermöglicht.

Insgesamt bietet das KI-Modell Wertpapierabrechnung auf dem Konfuzio Marktplatz eine effiziente Lösung für die Extraktion und Verarbeitung von Wertpapierinformationen, was zur Steigerung der Effizienz, zur Reduzierung von Fehlern und zur Stärkung des Vertrauens der Marktteilnehmer beiträgt.

Überzeugen Sie sich selbst.

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Unsere Experten beraten Sie gerne, was Sie mit Konfuzio und dem KI-Modell Wertpapierabrechnung in Ihrem Unternehmen erreichen können. Schreiben Sie uns eine Nachricht und lassen Sie uns gemeinsam Ihre Möglichkeiten erkunden:

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