Financial Statement Analysis Analyse des états financiers

Automatiser l'analyse des comptes annuels avec l'IA

Charlotte Götz

Un coup d'œil sur le monde de la finance révèle que le traitement précis et efficace des données financières est essentiel pour la bonne gestion d'une entreprise. Dans ce contexte, il convient de comprendre clairement la différence entre le bilan et les comptes annuels, de communiquer et de repenser les processus traditionnels afin de rester compétitif à l'avenir.

Différence entre bilan et comptes annuels

Le bilan, qui est l'élément le plus fondamental des comptes annuels, donne un aperçu de la santé financière d'une entreprise à un moment donné, en présentant les ressources financières et les dettes. D'autre part, les comptes annuels constituent une analyse globale des activités économiques de l'entreprise au cours d'un exercice, en présentant non seulement les BilanL'information financière ne se limite pas à l'état financier, mais comprend également le compte de résultat et d'autres informations complémentaires telles que l'annexe et le rapport de gestion. Cette approche différenciée permet aux parties prenantes concernées de prendre des décisions éclairées et d'évaluer correctement la performance financière de l'entreprise.

L'avenir de l'analyse des comptes annuels

Découvrez comment utiliser efficacement les technologies de pointe pour automatiser les analyses de fin d'année.

Une nouvelle approche pour automatiser les étapes du processus d'analyse des comptes annuels est le logiciel avec IA. Les systèmes basés sur l'IA sont capables d'analyser de grandes quantités de données financières en temps réel et d'identifier des modèles et des tendances, y compris dans l'analyse du bilan. Cela accélère le processus d'analyse et minimise considérablement le risque d'erreur humaine.

Automatisation de l'analyse des comptes annuels avec Confuzio

Le site Helm & Nagel GmbH est, avec son produit Konfuzio, une entreprise leader dans le domaine du traitement intelligent des documents. Le logiciel IDP est spécialisé dans l'extraction de données de tous types de documents. Grâce à la technologie établie Plate-forme d'IA vous serez en mesure d'automatiser les étapes du processus d'analyse des comptes annuels et d'en tirer de nouveaux avantages.

Confuzio utilise des technologies avancées comme apprentissage automatique, Reconnaissance optique des caractères et des algorithmes intelligents d'IA pour établir des comptes annuels

  • de scanner,
  • de comprendre et
  • d'interpréter,

en extrayant automatiquement et efficacement les informations et les chiffres clés pertinents des documents de fin d'année. Avec Confuzio, il est possible de générer des rapports à partir d'une analyse de bilan préalablement effectuée, combinée à une interface conviviale. Le logiciel garantit à tout moment une exécution conforme au RGPD.

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Voici les services que Konfuzio propose à ses clients

  • Reconnaissance de texte - Confuzio peut extraire du texte des documents de bilan de n'importe quelle entreprise et le convertir en données lisibles par une machine.
  • Classification - L'IA est capable de classer les documents pertinents pour l'analyse des comptes annuels selon différentes catégories, ce qui facilite l'organisation et l'accès aux informations.
  • Reconnaissance des formes - Confuzio identifie des modèles et des tendances dans les états financiers, ce qui est très important pour l'analyse et la prévision des performances des entreprises.
  • Convivialité - Confuzio offre une interface utilisateur intuitive qui permet à des non-experts ou à des professionnels de la comptabilité de réaliser des analyses de bilan sans formation supplémentaire.

Avantages d'une analyse automatisée des comptes annuels

L'application de Confuzio dans l'analyse du bilan ou des comptes annuels offre de nombreux avantages. Parmi ceux-ci, on peut citer

Analyse des états financiers Avantages de l'automation
  • Gain de temps - L'analyse automatisée accélère considérablement le processus.
  • Précision - L'IA minimise le risque d'erreur humaine et fournit des résultats précis sur les comptes annuels.
  • Analyse en temps réel - Konfuzio permet le suivi en temps réel des données financières.
  • Prise de décision rapide - Les investisseurs et les directions d'entreprise peuvent prendre des décisions éclairées sur la base de données actualisées.

Cas d'utilisation pour l'automatisation des processus avec l'IA

Les cas d'application suivants illustrent l'analyse des comptes annuels assistée par l'IA pour la pratique dans différents secteurs :

Évaluation de la solvabilité dans le secteur bancaire

L'évaluation de la solvabilité fait partie des activités quotidiennes des banques et des établissements de crédit. Grâce à l'utilisation d'algorithmes d'IA avancés et de techniques d'apprentissage automatique, les banques peuvent optimiser l'évaluation de la solvabilité. À l'aide de l'extraction de données de transactions historiques, d'informations sur la solvabilité, de ratios et de preuves de revenus, le modèle d'IA approprié aide à établir des profils de risque. Cela permet une évaluation plus rapide et plus précise de la solvabilité, réduit les risques de défaillance et améliore l'efficacité de la gestion des risques. Processus d'approbation des crédits.

Contrôle du bilan pour les instituts d'audit

Les instituts d'audit sont confrontés au défi de réaliser un audit complet et précis des comptes annuels afin de garantir la conformité et l'intégrité financière des entreprises. C'est là aussi que l'IA entre en jeu. Les systèmes d'IA peuvent automatiser les processus d'audit des comptes en utilisant des services tels que la reconnaissance de texte, la reconnaissance de formes et les techniques d'évaluation des données. Ces contrôles automatisés sont effectués plus rapidement et plus précisément que par des moyens manuels et contribuent à identifier des irrégularités ou des erreurs potentielles dans les bilans qu'un être humain pourrait ne pas voir. Cela permet aux instituts d'audit d'utiliser leurs ressources plus efficacement tout en améliorant la qualité de l'audit.

Décompte d'exploitation pour les cabinets de conseil fiscal

selon le code de commerce allemand SKR 04 et SKR 03

En Allemagne, les entreprises nationales suivent généralement les normes du Code de commerce (HGB) pour leur comptabilité d'entreprise. Les plans comptables SKR 04 et SKR 03 jouent un rôle important à cet égard :

PrincipePlan comptableDistinction
Principe d'articulation des processusSKR 03Les comptes sont classés en fonction des processus de l'entreprise. L'ordre des comptes suit la séquence des opérations de l'entreprise.
Principe de la classification finaleSKR 04L'ordre des comptes s'inspire de la structure des comptes annuels, qui comprennent le bilan et le compte de résultat.


En raison de ces principes, les numéros de compte de SKR 03 et de SKR 04 sont différents. KI est en mesure d'optimiser les décomptes de gestion selon le HGB SKR 04 et SKR 03 pour les conseillers fiscaux. Grâce à l'extraction et au traitement des données assistés par IA, les documents pertinents pour FIBO, tels que les notes de crédit, les corrections de factures et les factures, sont par exemple lus automatiquement et, par la suite, la réception des factures est pré-imputée en conséquence, ce qui augmente l'efficacité à long terme.

Offre IA sur la place de marché Confuzio

Le site Place du marché est un nœud central pour les modèles et les outils d'IA entraînés. Sur cette plateforme, Konfuzio met en jeu des connaissances d'experts, des logiciels d'IA et de nombreuses autres technologies pertinentes et réunit ce qui va ensemble :

Des innovations techniques combinées à des cas d'application pratiques.

Testez notre offre et constatez par vous-même les avantages qu'offre l'utilisation du modèle d'IA pré-entraîné "Bilan" pour les analyses automatisées des comptes annuels.

Vous avez besoin d'aide ? Choisissez parmi les possibilités suivantes :

-> Suivez le Lien pour des informations de fond plus détaillées.
-> Contactez nos experts via le Formulaire de contact.

Quelles données l'IA peut-elle fournir pour l'analyse ?

Le modèle d'IA extrait des informations des comptes annuels de manière entièrement automatisée. Si nécessaire, les données extraites peuvent être ajustées manuellement :

Modèle de document Bilan Informations générales Konfuzio Place de marché
Modèle de document des comptes annuels

Vous trouverez des exemples de contenus extraits, appelés labels, dans le tableau ci-dessous, avec des exemples de valeurs correspondantes. De nombreuses autres extractions sont possibles selon ce schéma :

LABELDESCRIPTIONTYPEVALEUR
Nom de l'entreprise
Le nom de la banque pour le rapprochement. Le nom de l'entreprise n'est généralement pas indiqué dans le bilan lui-même. La raison sociale est généralement mentionnée en haut du rapport financier ou des comptes annuels afin d'identifier l'entreprise.
Texte
Banque populaire XY eG
revenus courants3) Revenus courants de a) b) c) Les revenus courants se réfèrent à des revenus réguliers ou à des revenus générés de manière continue sur une période donnée.Nombre
808.736,02
Total de l'actif
Ce poste comprend la valeur totale de tous les actifs qu'une entreprise possède à un moment donné. Les actifs sont les ressources qu'une entreprise possède ou contrôle et qui servent à générer des avantages économiques futurs. Le total des actifs est un poste important du bilan, car il représente la valeur des actifs de l'entreprise.
Nombre2.567.876,96
Total du passif
Le "total du passif" dans un bilan est la valeur totale de tous les passifs et des capitaux propres d'une entreprise à un moment donné. Les passifs représentent les obligations ou dettes financières de l'entreprise envers des parties externes.
Nombre
2.513.515,46
Fonds propres
11) Les fonds propres (FP) sont la différence entre l'ensemble des actifs et des passifs (dettes, provisions, postes spéciaux et comptes de régularisation).
Nombre
69.487.319,94
Il existe de nombreux autres labels basés sur ce schéma.

Intégration dans les structures et les outils informatiques existants

Avec la API REST de Konfuzio, il est possible d'intégrer les comptes annuels analysés dans n'importe quel flux de travail, que ce soit en téléchargeant automatiquement les documents reçus par e-mail ou en retravaillant les documents de comptes annuels dans des logiciels de tableur comme Excel ou Google Sheets par exemple.

Protection des données et sécurité

La protection des données est une priorité absolue chez Konfuzio. Tous nos modèles d'IA traitent les données exclusivement conformément au RGPD et protègent les informations sensibles tout au long du processus d'extraction.

Conclusion

L'utilisation de l'IA pour automatiser l'analyse des comptes annuels offre au secteur financier une solution efficace et précise. Combinée à d'autres technologies de pointe telles que celles utilisées par Konfuzio, elle permet de traiter rapidement les données financières de chaque comptabilité, de minimiser les erreurs et de gagner du temps. Les multiples fonctions de la plateforme d'intelligence artificielle et son intégration possible dans les structures informatiques existantes d'une entreprise font de Konfuzio un outil précieux pour prendre des décisions fondées sur des données actuelles dans l'entreprise.

En respectant les normes de protection des données, Konfuzio garantit la sécurité des informations sensibles. Globalement, l'automatisation de l'analyse des comptes annuels offre aux entreprises une possibilité d'avenir d'optimiser leurs processus d'analyse et de renforcer leur compétitivité.

Contactez nos experts et explorez ensemble les opportunités qui s'offrent également à votre entreprise avec Confuzio. N'hésitez pas à nous contacter :

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