Financial Statement Analysis Jahresabschlussanalyse

Jahresabschlussanalyse mit KI automatisieren

Charlotte Götz

Ein Blick in die Finanzwelt verrät: Der präzise und effektive Umgang mit Finanzdaten ist essenziell für das erfolgreiche Management eines Unternehmens. In diesem Kontext gilt es, den Unterschied zwischen der Bilanz und dem Jahresabschluss klar zu verstehen, zu kommunizieren und traditionelle Prozesse zu überdenken, um auch in der Zukunft wettbewerbsfähig zu bleiben.

Unterschied zwischen Bilanz und Jahresabschluss

Die Bilanz, als fundamentalstes Element des Jahresabschlusses, liefert einen überblicksartigen Einblick in die finanzielle Gesundheit eines Unternehmens zu einem bestimmten Zeitpunkt, indem sie die finanziellen Ressourcen sowie die Verbindlichkeiten darlegt. Auf der anderen Seite bildet der Jahresabschluss eine umfassende Analyse der wirtschaftlichen Aktivitäten des Unternehmens über den Verlauf eines Geschäftsjahres ab, indem er nicht nur die Bilanz, sondern auch die Gewinn- und Verlustrechnung sowie weitere ergänzende Informationen wie den Anhang und den Lagebericht einschließt. Diese differenzierte Betrachtung ermöglicht es den relevanten Interessengruppen, fundierte Entscheidungen zu treffen und die finanzielle Performance des Unternehmens angemessen zu bewerten.

Zukunft der Jahresabschlussanalyse

Entdecken Sie, wie Sie modernste Technik effizient für die Automatisierung von Jahresabschlussanalysen nutzen können.

Ein neuer Ansatz, um Prozessschritte der Analyse des jährlichen Abschlusses zu automatisieren, ist Software mit KI. KI-gestützte Systeme sind in der Lage, große Mengen von Finanzdaten in Echtzeit zu analysieren und Muster sowie Trends zu erkennen – auch in der Bilanzanalyse. Dies beschleunigt den Analyseprozess und minimiert das Risiko menschlicher Fehler erheblich.

Automatisierung der Jahresabschlussanalyse mit Konfuzio

Die Helm & Nagel GmbH ist mit ihrem Produkt Konfuzio ist ein führendes Unternehmen im Bereich der intelligenten Dokumentenverarbeitung. Die IDP-Software wurde auf die Extraktion von Daten aus Dokumenten jeglicher Art spezialisiert. Mithilfe der etablierten KI-Plattform sind Sie in der Lage, Prozessschritte der Jahresabschlussanalyse zu automatisieren und neue Vorteile dadurch zu erzielen.

Konfuzio wendet fortschrittliche Technologien wie maschinelles Lernen, Optical Character Recognition und intelligente KI-Algorithmen an, um Jahresabschlüsse

  • zu scannen,
  • zu verstehen und
  • zu interpretieren,

wobei relevante Informationen sowie Kennzahlen vollkommen automatisch und effizient aus den Jahresabschlussdokumenten extrahiert werden. Mit Konfuzio ist es möglich, Berichte aus einer zuvor durchgeführten Bilanzanalyse zu erstellen, welche mit einer benutzerfreundlichen Oberfläche kombiniert werden. Eine DSGVO-konforme Durchführung mittels der Software ist dabei jederzeit gewährleistet.

-> Lesen Sie mehr zu Bilanzanalysen mit Financial Spreading Software.
-> Lesen Sie mehr zur kostenlosen Einsicht von Bilanzen.

Diese Services bietet Konfuzio seinen Kunden

  • Texterkennung – Konfuzio kann Text aus Bilanzdokumenten eines jeden Unternehmens extrahieren und in maschinenlesbare Daten umwandeln.
  • Klassifikation – Die KI ist in der Lage, relevante Dokumente für die Jahresabschlussanalyse nach verschiedenen Kategorien zu klassifizieren, was die Organisation und den Zugriff auf Informationen erleichtert.
  • Mustererkennung – Konfuzio erkennt Muster und Trends in den Jahresabschlüssen, die für die Analyse und Prognose von Unternehmensleistungen von großer Bedeutung sind.
  • Benutzerfreundlichkeit – Konfuzio bietet eine intuitive Benutzeroberfläche, die es auch Nicht-Experten oder Buchhaltungs-Profis ermöglicht, Bilanzanalysen ohne zusätzliche Ausbildung durchzuführen.

Vorteile einer automatisierten Jahresabschlussanalyse

Die Anwendung von Konfuzio in der Bilanzanalyse bzw. Jahresabschlussanalyse bietet zahlreiche Vorteile. Dazu gehören:

Financial statement analysis automation benefits
  • Zeitersparnis – Die automatisierte Analyse beschleunigt den Prozess erheblich.
  • Präzision – KI minimiert das Risiko von menschlichen Fehlern und bietet genaue Ergebnisse über den Jahresabschluss.
  • Echtzeit-Analyse – Konfuzio ermöglicht die Echtzeitüberwachung von Finanzdaten.
  • Schnelle Entscheidungsfindung – Investoren und Geschäftsleitungen können fundierte Entscheidungen auf der Grundlage aktueller Daten treffen.

Use Cases zur Prozessautomatisierung mit KI

Die folgenden Anwendungsfälle veranschaulichen die KI-gestützte Jahresabschlussanalyse für die Praxis in unterschiedlichen Branchen:

Kreditwürdigkeitsprüfung im Bankensektor

Die Kreditwürdigkeitsprüfung ist für Banken und Kreditinstitute Teil des Tagesgeschäfts. Durch den Einsatz von fortschrittlichen KI-Algorithmen und Machine-Learning-Techniken können Banken die Kreditwürdigkeitsprüfung optimieren. Mithilfe der Extraktion von historischen Transaktionsdaten, Bonitätsinformationen, Kennzahlen und Einkommensnachweisen unterstützt das passende KI-Modell bei der Erstellung von Risikoprofilen. Dies ermöglicht eine schnellere und genauere Einschätzung der Kreditwürdigkeit, reduziert Ausfallrisiken und verbessert die Effizienz des Kreditgenehmigungsprozesses.

Bilanzprüfung für Prüfungsinstitute

Prüfungsinstitute stehen vor der Herausforderung, eine umfassende und genaue Jahresabschlussprüfung durchzuführen, um die Compliance und Finanzintegrität von Unternehmen sicherzustellen. Auch hier kommt KI ins Spiel. KI-Systeme können Bilanzprüfungsprozesse automatisieren, indem sie Services wie Texterkennung, Mustererkennung und Datenauswertungstechniken nutzen. Diese automatisierten Prüfungen werden schneller und präziser durchgeführt als auf manuellem Weg und tragen dazu bei, potenzielle Unregelmäßigkeiten oder Fehler in den Bilanzen zu identifizieren, die ein Mensch möglicherweise übersehen würde. Dies ermöglicht es Prüfungsinstituten, ihre Ressourcen effizienter einzusetzen und gleichzeitig die Qualität der Prüfung zu steigern.

Betriebswirtschaftliche Abrechnung für Steuerberatungen

nach HGB SKR 04 und SKR 03

Nationale Unternehmen in Deutschland folgen bei der betriebswirtschaftlichen Abrechnung in der Regel den Standards des Handelsgesetzbuches (HGB). Hierbei spielen die Kontenrahmen SKR 04 und SKR 03 eine wichtige Rolle:

PrinzipKontenrahmenUnterscheidung
ProzessgliederungsprinzipSKR 03Die Konten werden entsprechend den betrieblichen Prozessen geordnet. Die Anordnung der Konten folgt dabei der Abfolge der Geschäftsvorgänge im Unternehmen.
AbschlussgliederungsprinzipSKR 04Die Anordnung der Konten orientiert sich an der Struktur des Jahresabschlusses, welcher die Bilanz sowie die Gewinn- und Verlustrechnung umfasst.


Aufgrund dieser Grundsätze unterscheiden sich die Kontonummern von SKR 03 und SKR 04 voneinander. KI ist in der Lage, die betriebswirtschaftlichen Abrechnungen nach HGB SKR 04 und SKR 03 für Steuerberatungen zu optimieren. Durch KI-gestützte Datenextraktion und -verarbeitung werden FIBO-relevante Dokumente wie Gutschriften, Rechnungskorrekturen und Rechnungen beispielsweise automatisiert ausgelesen und in Folge dessen der Rechnungseingang entsprechend vorkontiert, was langfristig die Effizienz steigert.

KI-Angebot auf dem Konfuzio Marktplatz

Der Marktplatz ist ein zentraler Knotenpunkt für trainierte KI-Modelle und -Tools. Auf dieser Plattform bringt Konfuzio Expertenwissen, KI-Software und viele weitere relevante Technologien ins Spiel und führt zusammen, was zusammengehört:

Technische Innovationen kombiniert mit praktischen Anwendungsfällen.

Testen Sie unser Angebot und überzeugen Sie sich selbst von den Vorteilen, die sich durch die Anwendung des vortrainierten KI-Modells „Bilanz“ für automatisierte Jahresabschlussanalysen ergeben.

Benötigen Sie Unterstützung? Wählen Sie zwischen den folgenden Möglichkeiten:

-> Folgen Sie dem Link für ausführlichere Hintergrundinformationen.
-> Kontaktieren Sie unsere Experten über das Kontaktformular.

Welche Daten kann die KI für die Analyse bereitstellen?

Das KI-Modell extrahiert Informationen aus dem Jahresabschluss vollkommen automatisiert. Bei Bedarf können die ausgelesenen Daten manuell angepasst werden:

Musterdokument Modell Bilanz Allg. Information Konfuzio Marktplatz
Musterdokument Jahresabschluss

Beispiele von extrahierten Inhalten, sogenannten Labels, finden Sie in nachstehender Tabelle mit zugehörigen Beispielwerten. Nach diesem Schema sind zahlreiche weitere Extraktionen möglich:

LABELBESCHREIBUNGTYPWERT
Firmenname
Der Name der Bank zum Abgleich. Der Firmenname wird normalerweise nicht in der Bilanz selbst angegeben. Der Firmenname wird normalerweise im oberen Bereich des Finanzberichts oder des Jahresabschlusses aufgeführt, um das Unternehmen zu identifizieren.
Text
Volksbank XY eG
laufende Erträge3. Laufende Erträge aus a) b) c) Laufende Erträge beziehen sich auf regelmäßige Einnahmen oder Erträge, die kontinuierlich über einen bestimmten Zeitraum hinweg generiert werden.Zahl
808.736,02
Summe Aktiva
Diese Position umfassr den Gesamtwert aller Vermögenswerte, die ein Unternehmen zu einem bestimmten Zeitpunkt besitzt. Aktiva sind die Ressourcen, die ein Unternehmen besitzt oder kontrolliert und die dazu dienen, zukünftige wirtschaftliche Vorteile zu generieren. Die Summe Aktiva ist eine wichtige Bilanzposition, da sie den Wert des Unternehmensvermögens darstellt.
Zahl2.567.876,96
Summe Passiva
Die „Summe Passiva“ in einer Bilanz ist der Gesamtwert aller Verbindlichkeiten und des Eigenkapitals eines Unternehmens zu einem bestimmten Zeitpunkt. Passiva repräsentieren die finanziellen Verpflichtungen oder Schulden des Unternehmens gegenüber externen Parteien.
Zahl
2.513.515,46
Eigenkapital
11. Eigenkapital (EK) ist die Differenz zwischen dem gesamten Vermögen (Aktiva) und den Schulden (Verbindlichkeiten, Rückstellungen) Sonderposten und passiven Rechnungsabgrenzungsposten (Passiva).
Zahl
69.487.319,94
Es gibt noch viele weitere Labels nach diesem Schema.

Integration in bestehende IT-Strukturen und Tools

Mit der REST API von Konfuzio ist es möglich, analysierte Jahresabschlüsse in jeden beliebigen Workflow zu integrieren, sei es durch das automatische Hochladen von Dokumenten, die Sie per E-Mail empfangen haben, oder durch das Nachbearbeiten von Jahresabschlussdokumenten in Tabellensoftware wie beispielsweise Excel oder Google Sheets.

Datenschutz und Sicherheit

Der Schutz von Daten hat bei Konfuzio oberste Priorität. Alle unsere KI-Modelle verarbeiten Daten ausschließlich nach der DSGVO und schützen sensible Informationen während des gesamten Extraktionsprozesses.

Fazit

Die Nutzung von KI zur Automatisierung der Jahresabschlussanalyse offeriert der Finanzbranche eine effiziente und präzise Lösung. Kombiniert mit weiteren modernen Technologien, wie sie bei Konfuzio zum Einsatz kommen, ermöglichen eine schnelle Verarbeitung von Finanzdaten einer jeden Buchhaltung, minimieren Fehler und sparen Zeit. Die vielfältigen Funktionen der KI-Plattform sowie ihre mögliche Integration in bestehende IT-Strukturen eines Unternehmens machen Konfuzio zu einem wertvollen Werkzeug, um fundierte Entscheidungen auf Basis aktueller Daten im Unternehmen zu treffen.

Durch die Einhaltung von Datenschutzstandards gewährleistet Konfuzio die Sicherheit sensibler Informationen. Insgesamt bietet die Automatisierung der Jahresabschlussanalyse eine zukunftsweisende Möglichkeit für Unternehmen, ihre Analyseprozesse zu optimieren und ihre Wettbewerbsfähigkeit zu stärken.

Kontaktieren Sie unsere Experten und erkunden Sie gemeinsam die Chancen, die sich auch für Ihr Unternehmen mit Konfuzio auftun. Wir freuen uns auf Ihre Nachricht:

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