Análisis de estados financieros

Automatice los análisis anuales de estados financieros con IA

Charlotte Götz

Una mirada al mundo de las finanzas revela que el manejo preciso y eficaz de los datos financieros es esencial para el éxito de la gestión de una empresa. En este contexto, es importante comprender y comunicar claramente la diferencia entre el balance y los estados financieros anuales y replantearse los procesos tradicionales para seguir siendo competitivos en el futuro.

Diferencia entre balance y estados financieros anuales

El balance, como elemento fundamental de los estados financieros anuales, ofrece una visión de conjunto de la salud financiera de una empresa en un momento dado al presentar sus recursos financieros y su pasivo. Por otra parte, los estados financieros anuales proporcionan un análisis exhaustivo de las actividades económicas de la empresa a lo largo de un ejercicio, ya que no sólo analizan los Balancesino que también incluye la cuenta de resultados y otra información complementaria como las notas y el informe de gestión. Esta visión diferenciada permite a las partes interesadas tomar decisiones con conocimiento de causa y evaluar adecuadamente los resultados financieros de la empresa.

El futuro del análisis de los estados financieros anuales

Descubra cómo puede utilizar eficazmente las últimas tecnologías para automatizar los análisis de final de año.

Un nuevo enfoque para automatizar el proceso de análisis de los estados financieros anuales es el software con IA. Los sistemas asistidos por IA son capaces de analizar grandes volúmenes de datos financieros en tiempo real e identificar patrones y tendencias, incluso en el análisis de balances. Esto acelera el proceso de análisis y minimiza significativamente el riesgo de error humano.

Automatización del análisis de los estados financieros anuales con Konfuzio

En Helm & Nagel GmbH es una empresa líder en el campo del procesamiento inteligente de documentos con su producto Konfuzio. El software IDP está especializado en la extracción de datos de documentos de todo tipo. Con la ayuda del Plataforma de IA podrá automatizar los pasos del proceso de análisis de los estados financieros anuales y obtener nuevas ventajas como resultado.

Konfuzio utiliza tecnologías avanzadas como aprendizaje automático, Reconocimiento óptico de caracteres y algoritmos inteligentes de IA para preparar los estados financieros anuales

  • para escanear,
  • comprender y
  • interpretar,

mediante el cual la información relevante y las cifras clave se extraen de forma totalmente automática y eficaz de los documentos de los estados financieros anuales. Con Konfuzio, es posible crear informes a partir de un análisis de balance realizado previamente, que se combinan con una interfaz fácil de usar. Se garantiza en todo momento la implementación conforme a GDPR utilizando el software.

-> Más información sobre análisis de balances con Software de márgenes financieros.
-> Más información inspección gratuita de balances.

Konfuzio ofrece a sus clientes estos servicios

  • Reconocimiento de textos - Konfuzio puede extraer texto de los documentos de balance de cualquier empresa y convertirlo en datos legibles por máquina.
  • Clasificación - La IA es capaz de clasificar los documentos relevantes para el análisis de los estados financieros anuales según diversas categorías, lo que facilita la organización y el acceso a la información.
  • Reconocimiento de patrones - Konfuzio reconoce patrones y tendencias en los estados financieros anuales, que son de gran importancia para analizar y prever el rendimiento de la empresa.
  • Facilidad de uso - Konfuzio ofrece una interfaz de usuario intuitiva que permite incluso a los no expertos o a los profesionales de la contabilidad realizar análisis de balances sin necesidad de formación adicional.

Ventajas de un análisis automatizado de los estados financieros anuales

El uso de Konfuzio para analizar los estados financieros ofrece numerosas ventajas. Entre ellas

Ventajas de la automatización del análisis de estados financieros
  • Ahorro de tiempo - El análisis automatizado acelera considerablemente el proceso.
  • Precisión - La IA minimiza el riesgo de error humano y proporciona resultados precisos en los estados financieros.
  • Análisis en tiempo real - Konfuzio permite supervisar los datos financieros en tiempo real.
  • Toma rápida de decisiones - Los inversores y los directivos pueden tomar decisiones informadas basadas en datos actualizados.

Casos prácticos de automatización de procesos con IA

Los siguientes casos de uso ilustran el análisis asistido por IA de los estados financieros anuales en la práctica en diversos sectores:

Calificación crediticia en el sector bancario

La calificación crediticia forma parte del día a día de los bancos y las entidades de crédito. Mediante el uso de algoritmos avanzados de IA y técnicas de aprendizaje automático, los bancos pueden optimizar la calificación crediticia. Mediante la extracción de datos históricos de transacciones, información sobre solvencia crediticia, ratios y justificantes de ingresos, el modelo de IA adecuado apoya la creación de perfiles de riesgo. Esto permite una evaluación más rápida y precisa de la solvencia, reduce los riesgos de impago y mejora la eficiencia de la Proceso de aprobación del crédito.

Auditoría de balances para sociedades de auditoría

Las organizaciones de auditoría se enfrentan al reto de realizar una auditoría anual exhaustiva y precisa para garantizar el cumplimiento y la integridad financiera de las empresas. Este es otro ámbito en el que entra en juego la IA. Los sistemas de IA pueden automatizar los procesos de auditoría de estados financieros utilizando servicios como el reconocimiento de texto, el reconocimiento de patrones y las técnicas de análisis de datos. Estas comprobaciones automatizadas se realizan con mayor rapidez y precisión que las manuales y ayudan a identificar posibles irregularidades o errores en los estados financieros que un ser humano podría pasar por alto. Esto permite a las organizaciones de auditoría utilizar sus recursos de forma más eficiente, mejorando al mismo tiempo la calidad de la auditoría.

Contabilidad empresarial para asesorías fiscales

según HGB SKR 04 y SKR 03

Las empresas nacionales alemanas se rigen generalmente por las normas del Código de Comercio alemán (HGB) para la contabilidad empresarial. Los planes contables SKR 04 y SKR 03 desempeñan aquí un papel importante:

PrincipioPlan contableDiferenciación
Principio de organización por procesosSKR 03La contabilidad se organiza en función de los procesos operativos. Las cuentas se organizan según la secuencia de las transacciones comerciales de la empresa.
Principio de finalizaciónSKR 04La organización de las cuentas se basa en la estructura de los estados financieros anuales, que comprenden el balance y la cuenta de resultados.


Debido a estos principios, los números de cuenta de SKR 03 y SKR 04 difieren entre sí. KI es capaz de optimizar la contabilidad empresarial según HGB SKR 04 y SKR 03 para asesores fiscales. Mediante la extracción y el procesamiento de datos asistidos por IA, los documentos relevantes para FIBO, como notas de crédito, correcciones de facturas y facturas, por ejemplo, se leen automáticamente y, como resultado, la recepción de facturas se preasigna en consecuencia, lo que aumenta la eficiencia a largo plazo.

Oferta AI en el mercado Konfuzio

En Mercado es un eje central para modelos y herramientas de IA capacitados. En esta plataforma, Konfuzio pone en juego conocimientos expertos, software de IA y muchas otras tecnologías relevantes y reúne lo que debe estar junto:

Innovaciones técnicas combinadas con casos prácticos.

Pruebe nuestra oferta y compruebe usted mismo las ventajas de utilizar el modelo de IA "Balance" preentrenado para realizar análisis automatizados de estados financieros anuales.

¿Necesita ayuda? Elija entre las siguientes opciones:

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-> Póngase en contacto con nuestros expertos a través del Formulario de contacto.

¿Qué datos puede aportar la IA para el análisis?

El modelo de IA extrae la información de los estados financieros anuales de forma totalmente automática. Si es necesario, los datos extraídos pueden ajustarse manualmente:

Modelo de documento Modelo de balance Información general Mercado Konfuzio
Modelo de documento estados financieros anuales

En la tabla siguiente figuran ejemplos de contenidos extraídos, denominados etiquetas, con sus correspondientes valores de ejemplo. Según este esquema son posibles muchas otras extracciones:

ETIQUETADESCRIPCIÓNTIPOVALOR
Nombre de la empresa
El nombre del banco para la conciliación. El nombre de la empresa no suele figurar en el propio balance. El nombre de la empresa suele figurar en la parte superior del informe financiero o de los estados financieros anuales para identificar a la empresa.
Texto
Volksbank XY eG
Ingresos corrientes3. ingresos corrientes de a) b) c) Los ingresos corrientes se refieren a los ingresos o ganancias regulares que se generan de forma continua durante un cierto periodo de tiempo.Número
808.736,02
Activos totales
Esta partida comprende el valor total de todos los activos que posee una empresa en un momento determinado. Los activos son los recursos que una empresa posee o controla y que sirven para generar beneficios económicos futuros. El activo total es una partida importante del balance, ya que representa el valor de los activos de la empresa.
Número2.567.876,96
Total pasivo
El "pasivo total" de un balance es el valor total de todos los pasivos y fondos propios de una empresa en un momento determinado. El pasivo representa las obligaciones financieras o deudas de la empresa con terceros.
Número
2.513.515,46
Equidad
11 Los fondos propios (EK) son la diferencia entre el activo total (activo) y el pasivo (pasivo, provisiones), las partidas especiales y los ingresos diferidos (pasivo).
Número
69.487.319,94
Hay muchas más etiquetas según este esquema.

Integración en las estructuras y herramientas informáticas existentes

Con la API REST de Konfuzio, es posible integrar los estados financieros anuales analizados en cualquier flujo de trabajo, ya sea cargando automáticamente los documentos recibidos por correo electrónico o postprocesando los documentos de los estados financieros anuales en software de hojas de cálculo como Excel o Google Sheets.

Protección de datos y seguridad

La protección de datos es una prioridad absoluta en Konfuzio. Todos nuestros modelos de IA procesan los datos exclusivamente de acuerdo con el GDPR y protegen la información sensible durante todo el proceso de extracción.

Conclusión

El uso de la IA para automatizar los análisis de estados financieros ofrece al sector financiero una solución eficaz y precisa. Combinada con otras tecnologías modernas como las que utiliza Konfuzio, permite procesar rápidamente los datos financieros de cualquier sistema contable, minimizando los errores y ahorrando tiempo. Las diversas funciones de la plataforma de IA y su posible integración en las estructuras informáticas existentes en una empresa convierten a Konfuzio en una valiosa herramienta para tomar decisiones bien fundamentadas y basadas en datos actualizados dentro de la empresa.

Al cumplir las normas de protección de datos, Konfuzio garantiza la seguridad de la información sensible. En conjunto, la automatización del análisis de los estados financieros anuales ofrece a las empresas una oportunidad de futuro para optimizar sus procesos de análisis y reforzar su competitividad.

Póngase en contacto con nuestros expertos y exploremos juntos las oportunidades que Konfuzio puede abrir para su empresa. Estaremos encantados de recibir noticias suyas:

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