Soluciones para bancos y entidades de servicios financieros
Inteligencia artificial para bancos y proveedores de servicios financieros
Los extractos bancarios, balances, certificados, extractos del registro mercantil y documentación crediticia se envían en formato escaneado, PDF, foto o mediante subida. Konfuzio los lee, compara los datos con la solicitud y los datos maestros, y transfiere la información al sistema bancario central y al sistema de crédito. La decisión sobre el crédito sigue correspondiendo al departamento de operaciones de mercado.
Desarrollado en Alemania · ISO 27001 · RGPD · Posibilidad de instalación local
Servicios que ofrece Konfuzio en el sector bancario y de servicios financieros:
Casos de uso en el sector bancario y de servicios financieros
Solicitud de crédito y verificación de solvencia
Se analizan las nóminas, los extractos bancarios y los resúmenes de saldos, y se comparan con los datos de la solicitud; cualquier anomalía se remite para su revisión. Automatizar la verificación de solvencia.
Identificación y prevención del blanqueo de capitales
Se revisan los documentos de identidad, los extractos del Registro Mercantil y las listas de socios; se comprueba su validez y se cotejan los apoderados, y se documentan los beneficiarios efectivos. Prevención del blanqueo de capitales con IA y Leer los documentos de identidad.
Servicios de posventa y decisión crediticia
La documentación de una solicitud de crédito se remite al departamento de gestión de clientes de forma completa y estructurada, indicando la referencia de cada valor. Automatización de las operaciones de posnegociación y Automatizar las decisiones crediticias.
Cuentas anuales y clientes empresariales
Se estructuran el balance, la cuenta de pérdidas y ganancias y el anexo; se comparan los datos con los del ejercicio anterior y se completan los datos del registro. Contabilizar digitalmente las cuentas anuales y Gestionar el Registro Mercantil.
Seguridad y funcionamiento
Funcionamiento seguro, decisiones transparentes
- Empresa a elegir: en centros de datos de Alemania, en su propio centro de datos o en sus propias instalaciones.
- ISO 27001: Certificado en seguridad de la información y del software; documentación en el Portal de confianza.
- Tratamiento por encargo según el RGPD: Los datos se eliminarán una vez transcurrido el plazo acordado en el contrato.
- El ser humano decide: Marcar las reglas de verificación; la decisión corresponde al departamento de operaciones de mercado. No se tomará ninguna decisión crediticia sin la autorización correspondiente.
- Ley de la UE sobre la IA: Documentación y registro para cumplir con sus obligaciones de justificación, lo que exige el Reglamento sobre la IA.
Para TI, cumplimiento normativo y protección de datos
- API y webhooks para el sistema central bancario, el sistema de créditos y el sistema de archivo, Resumen de las integraciones
- Prueba con sus expedientes de crédito antes de tomar la decisión
- Empresa en tu zona posible, sin fuga de datos
- Resumen de componentes y lista de licencias previa solicitud
Ejemplos prácticos:
Casos prácticos
Cumplimiento de la normativa AML: prevención del blanqueo de capitales con IA
9 de septiembre de 2025
Casos prácticos
Automatizar la verificación de solvencia mediante extractos bancarios
4 de julio de 2024
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