Credit Automation : Automatiser les décisions de crédit avec Confuzio

L'introduction de Intelligence artificielle (IA) dans les processus de financement immobilier des banques offre des possibilités d'optimisation considérables, qui se traduisent à la fois par des gains d'efficacité et par des économies de coûts. En particulier dans le contexte de la Traitement des documents - un domaine traditionnellement caractérisé par des processus manuels et chronophages -, l'IA peut apporter un changement significatif avec Automatisation du crédit de l'entreprise. Automatisation cognitive des processusConfuzio offre une solution avancée qui va bien au-delà des solutions traditionnelles. Reconnaissance optique des caractères (OCR).

Types de documents appropriés pour la Credit Automation

L'intégration de Confuzio dans l'infrastructure existante des banques permet le traitement automatisé d'un grand nombre de types de documents pertinents pour le financement immobilier. De l'évaluation automatique des Certificats énergétiques sur Examens du KYC jusqu'à l'analyse des comptes de résultats et des Bilans - les possibilités d'utilisation sont multiples et offrent un énorme potentiel d'optimisation des processus dans le cadre de l'automatisation du crédit. Il convient de souligner en particulier la possibilité non seulement de reconnaître et de classer les documents, mais aussi d'extraire les informations pertinentes dans leur contexte et de les préparer de manière structurée. Cette capacité réduit non seulement considérablement les efforts manuels, mais améliore également la précision et la rapidité du traitement des informations.

Avantages de l'automatisation des crédits

Le passage à l'automatisation basée sur l'IA des processus de décision en matière de crédit pour le financement immobilier présente de nombreux avantages. En voici quelques-uns :

  1. Augmentation du chiffre d'affairesCredit Automation : L'automatisation du crédit peut entraîner une augmentation du chiffre d'affaires en améliorant les taux d'approbation. En traitant plus efficacement les demandes de crédit, il est possible de servir plus rapidement davantage de clients qualifiés.
  2. Réduction des taux de défaillanceDes estimations plus précises des risques permettent aux banques de réduire leurs taux de défaillance, y compris dans le financement immobilier, et donc d'optimiser leur gestion des risques en général. Les modèles de solutions automatisées comme Konfuzio sont capables de faire des prévisions plus précises sur le risque de défaut de crédit à l'aide de données et d'analyses complètes, ce qui permet de mieux gérer les portefeuilles de crédit.
  3. Augmentation de l'efficacitéL'automatisation de la saisie, du traitement et de la hiérarchisation des données permet aux banques d'accélérer leur processus décisionnel tout en réduisant la charge de travail. Il en résulte une utilisation plus efficace des ressources et un traitement plus rapide des demandes de crédit.

Cas d'utilisation dans le secteur des services financiers

Des économies significatives peuvent être réalisées grâce à des cas d'utilisation précis, comme cela a été démontré par exemple à la SWUB - une institution de services financiers comptant 12.000 employés et un volume de données non structurées de 10 téraoctets. Le défi que représente le traitement d'une moyenne de 2 700 documents par employé a été efficacement relevé grâce à l'implémentation de Konfuzio pour l'automatisation du crédit. La combinaison de Vision par ordinateur et PNL a entraîné une réduction drastique du coût moyen de traitement par document non structuré, qui est passé de 23 € à environ 2,50 €. En outre, un gain de temps de 16 500 heures par semaine a été enregistré chez un client du secteur des assurances, ce qui souligne l'effet transformateur de l'IA dans le domaine de l'automatisation des processus et du crédit.

L'introduction d'une décision de crédit automatisée dans le financement immobilier auprès des banques grâce à l'automatisation des processus cognitifs avec Konfuzio offre en résumé une solution efficace pour relever les défis liés au traitement et à la gestion des documents non structurés.

L'optimisation de ces processus permet non seulement de réduire significativement les coûts et de gagner du temps, mais aussi d'améliorer la qualité des données et la prise de décision.

Avec une Credit Automation redéfinie, Konfuzio fait ainsi un pas décisif vers la Numérisation et Automatisation dans le domaine du financement immobilier, qui permet aux banques de fournir des services plus efficaces, plus précis et plus orientés vers le client.

FAQ

Confuzio est un logiciel avancé qui utilise des combinaisons de technologies de vision par ordinateur et de traitement du langage naturel (NLP) pour reconnaître, classer et traiter les types de documents les plus divers.

Quels sont les cas d'application immobiliers envisageables avec Confuzio ?

Dans le secteur de l'immobilier, on peut imaginer des cas d'application tels que :

  • Évaluation et traitement automatisés des certificats énergétiques pour l'analyse des données ESG des portefeuilles immobiliers. De plus, seuls les certificats énergétiques fournissent des données pertinentes pour qualifier les clients existants en vue d'une rénovation énergétique et pour proposer individuellement des options de financement subventionnées.
  • Contrôles KYC (Know Your Customer) pour les documents de l'emprunteur afin d'évaluer les risques et d'assurer une gestion efficace des risques.
  • Analyse des comptes de résultats et des bilans pour évaluer la solvabilité et la capacité d'emprunt des entreprises.
  • Bancassurrance : La distribution d'assurances habitation peut se faire par le biais de documents existants de financement immobilier ou même d'assurances existantes. Le courtage, en particulier, permet un contact annuel à long terme avec les futurs clients existants et offre un grand potentiel d'optimisation de la gestion de la relation client.
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Quels types de documents Confuzio peut-il traiter ?

Confuzio permet de traiter un large éventail de types de documents, y compris, mais sans s'y limiter :

  • Extraits du registre foncier
  • Calculs de la surface habitable/utile
  • Certificats énergétiques
  • Documents KYC
  • Comptes de résultats
  • Bilans

Quel est le niveau de qualité du résultat ?

Le niveau de qualité du traitement est élevé, car la combinaison de la vision par ordinateur et de la NLP permet une reconnaissance et une classification précises des informations au sein de ces documents, ce qui est souvent source d'erreurs et prend beaucoup de temps manuellement. Confuzio propose HOTL (Human out oft he Loop) et également l'option HITL (L'homme dans la boucle) pour automatiser efficacement les processus, au choix, avec un contrôle manuel. C'est justement la classification, le contrôle de l'exhaustivité et la séparation et le renommage automatiques des documents qui valorisent toutes les étapes de l'automatisation des processus de crédit en termes de contenu.

Vision Text Caractéristiques de la réussite automatisée des données de crédit

Grâce à des processus d'IA uniformes, la précision de l'IA entraînée par Confuzio est supérieure d'environ 6 % à celle de l'IA documentaire créée individuellement.

Quelles solutions ont été intégrées avec succès chez des clients du secteur immobilier et ont fait leurs preuves ?

Les cas d'utilisation intégrés avec succès chez les clients immobiliers comprennent :

  • Analyse des données ESG à partir des certificats de performance énergétique pour évaluer les portefeuilles immobiliers, ce qui permet aux entreprises de mieux suivre leurs objectifs de durabilité et d'en rendre compte.
  • Procédures KYC automatisées pour la vérification rapide et sûre des documents des emprunteurs qui ont des structures plus rigides. Un document typique est le Carte d'identité.
  • Évaluer la santé financière des entreprises en analysant les comptes de résultats et les bilans, ce qui permet d'accélérer les décisions d'octroi de crédit.
  • Bancassurrance : La distribution de l'assurance habitation peut se faire par le biais de documents de financement immobilier ou de documents existants. Assurances. L'activité de courtage permet justement d'établir un contact annuel à long terme avec les futurs clients existants et offre un potentiel en termes de gestion de la relation client.

De quels témoignages de clients Konfuzio peut-il se prévaloir ?

Nous avons convenu avec nos clients de ne pas recourir au marketing de référence. Nous respectons cette décision, c'est pourquoi les références spécifiques de clients ne sont pas abordées plus en détail dans ce contexte. Toutefois, les cas d'application décrits indiquent que Confuzio collabore avec succès avec différentes sociétés immobilières, banques et prestataires de services financiers en général, mais aussi et surtout en ce qui concerne le secteur immobilier, afin d'optimiser leurs processus de traitement et d'analyse de documents ainsi que leur gestion des risques avec Credit Automation.

Combien de temps dure en moyenne l'onboarding d'un client ?

Konfuzio se positionne comme une plateforme centrale d'IA qui non seulement révolutionne le traitement des documents en utilisant des technologies d'IA telles que la vision par ordinateur et le traitement du langage naturel (NLP), mais qui améliore également l'efficacité des processus d'entreprise en s'intégrant aux principaux systèmes de gestion de documents. Plateformes de flux de travail augmente considérablement.

Ces intégrations permettent aux entreprises d'automatiser le traitement de leurs documents tout en optimisant et en numérisant leurs flux de travail.

Confuzio Mise en œuvre

Nous décrivons ci-dessous quelques-unes de ces plateformes de flux de travail auxquelles Confuzio s'intègre parfaitement :

  1. n8n: n8n est une plateforme d'automatisation des flux de travail qui permet de relier des services et des API tant internes qu'externes sans devoir recourir à la programmation. L'intégration de Confuzio permet aux entreprises d'inclure des tâches de traitement de documents dans leurs flux de travail n8n, ce qui automatise et accélère l'extraction et le traitement des données.
  2. ProcessMaker: ProcessMaker est une solution BPM (Business Process Management) qui facilite la modélisation, l'automatisation et l'optimisation des processus d'entreprise. La connexion avec Confuzio permet un traitement transparent des documents au sein des processus, améliore la prise de décision et l'efficacité en automatisant les tâches qui nécessitaient auparavant une intervention manuelle.
  3. Camunda: Camunda est une plateforme open source pour l'automatisation des flux de travail et des décisions, qui soutient les utilisateurs techniques et non techniques. Grâce à l'intégration avec Confuzio, les entreprises peuvent automatiser des flux de travail décisionnels complexes en extrayant des données des documents et en utilisant ces informations pour contrôler les processus de manière structurée par système.
  4. Power Automate: Power Automate (anciennement Microsoft Flow) est une plateforme d'automatisation qui permet d'automatiser les tâches répétitives entre les applications Microsoft et d'autres services. Intégrée à Confuzio, elle permet aux utilisateurs de créer de puissants flux de travail incluant des tâches de traitement de documents afin d'améliorer l'efficacité et la productivité.
  5. Lobster_data: Lobster_data est un outil RPA polyvalent qui permet d'intégrer les données et les processus à travers différents systèmes et plateformes. En se connectant à Confuzio, les entreprises peuvent automatiser le traitement des documents tout en transférant de manière transparente les données entre Confuzio et d'autres applications d'entreprise, ce qui permet une consolidation et une gestion efficaces des données. Automatisation des processus favorise.
  6. UiPath: UiPath est une plateforme RPA de premier plan qui permet d'automatiser des tâches répétitives sans intervention humaine. L'intégration de Confuzio dans les flux de travail UiPath permet aux entreprises d'améliorer l'efficacité de leurs processus de traitement des documents en intégrant l'extraction et le traitement des données guidés par l'IA dans leurs processus automatisés.
  7. M-Files: M-Files est un système de gestion de documents (DMS) qui aide les entreprises à organiser, gérer et suivre efficacement leurs documents et informations. Grâce à l'intégration avec Confuzio, les documents stockés dans M-Files peuvent être traités et analysés automatiquement, ce qui permet d'améliorer la collecte d'informations et la gestion des documents.

En s'intégrant à ces plates-formes de flux de travail, Confuzio réduit non seulement la charge de travail manuel liée au traitement des documents, mais améliore également les processus d'entreprise dans leur ensemble. Les entreprises bénéficient d'un traitement plus rapide des données, d'une plus grande précision dans la collecte des informations, d'une meilleure prise de décision et d'une gestion des risques plus stable.

"Time-to-go-live"

La durée moyenne de l'onboarding du client et de l'implémentation jusqu'à la "mise en service" peut être réduite de manière significative grâce à l'utilisation de ces intégrations, car de nombreux processus sont déjà préconfigurés et optimisés, ce qui permet une implémentation rapide et efficace.

Existe-t-il des conseils généraux pour une numérisation réussie ?

Un complément important à la stratégie de numérisation des entreprises, notamment en relation avec la plateforme centrale d'IA Confuzio, est l'intégration de solutions de numérisation du non boîte de réception numérique. De telles solutions jouent un rôle crucial en convertissant les documents physiques en formats numériques qui peuvent ensuite être traités par Confuzio. Des partenaires tels que Mail Professionals GmbH ou le Solution de la Deutsche Post La transition de l'analogique au numérique se fait en toute transparence.

  1. Mail Professionals GmbHCette entreprise est spécialisée dans la numérisation du courrier entrant pour les entreprises. Ils proposent des services qui numérisent le courrier physique, le catégorisent et l'introduisent numériquement dans le système professionnel, où il peut ensuite être repris par Confuzio pour un traitement et une analyse ultérieurs. Cela permet un traitement rapide et efficace des documents entrants, sans intervention manuelle.
  2. Solution de la Deutsche Post (E-POSTSCAN): Avec E-POSTSCAN, la Deutsche Post propose un service qui numérise l'ensemble du courrier physique entrant d'une entreprise. Les courriers sont scannés et peuvent ensuite être convertis dans le format souhaité et directement intégrés dans le système correspondant des entreprises. Grâce à l'intégration transparente avec Confuzio, ces documents numérisés peuvent être immédiatement analysés et traités de manière automatisée.

En associant Confuzio à de telles solutions de numérisation et de balayage, les entreprises peuvent gérer plus efficacement leur courrier entrant, gagner du temps et améliorer la précision du traitement des données.

Ces intégrations permettent également d'intégrer rapidement des documents non numériques dans des flux de travail numériques, ce qui permet de poursuivre la transformation numérique des processus commerciaux.

Quel est le coût pour le client ?

Une interface standard est-elle suffisante ou des investissements informatiques significatifs sont-ils nécessaires ?

Confuzio est conçu pour minimiser les efforts des clients en fournissant une interface standard pour l'intégration. L'estimation concrète de l'effort à fournir dépend d'une analyse des processus existants, qui fournit une vision stratégique claire des améliorations possibles des processus.

Conclusion

Tout bien considéré, Konfuzio offre un système puissant pour l'automatisation et l'optimisation des processus de traitement des documents dans le secteur immobilier, avec un fort accent sur l'analyse des données ESG, les procédures KYC et les évaluations financières ainsi que la gestion des risques. L'intégration de ces technologies avancées dans les processus de décision de crédit permet aux banques d'accroître leur efficacité et de réduire leurs coûts tout en améliorant la qualité de leurs services.

En s'intégrant de manière transparente aux principales plateformes de flux de travail et en utilisant des technologies d'intelligence artificielle telles que la vision par ordinateur et le traitement du langage naturel, Confuzio permet d'offrir une solution globale pour relever les défis du financement immobilier, en particulier dans le domaine de l'automatisation du crédit.

Contactez notre équipe d'assistance et explorez ensemble les opportunités qui s'offrent à votre entreprise avec Confuzio si vous envisagez d'automatiser vos processus de décision de crédit. N'hésitez pas à nous contacter :








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